7月27日，國(guó)新辦舉行新聞發(fā)布會(huì)，科技部、中國(guó)人民銀行、工信部相關(guān)負(fù)責(zé)人出席，介紹“金融支持科技創(chuàng)新 做強(qiáng)做優(yōu)實(shí)體經(jīng)濟(jì)”有關(guān)情況。
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近年來(lái)，科創(chuàng)金融制度和市場(chǎng)體系持續(xù)健全，初步建成包括銀行貸款、債券市場(chǎng)、股票市場(chǎng)、創(chuàng)業(yè)投資、保險(xiǎn)和融資擔(dān)保等在內(nèi)，全方位、多層次的科創(chuàng)金融服務(wù)體系?？苿?chuàng)型企業(yè)貸款持續(xù)保持較快增長(zhǎng)速度，資本市場(chǎng)服務(wù)科技型企業(yè)的功能明顯增強(qiáng)，科技型企業(yè)跨境融資便利進(jìn)一步深化。
下一步，央行要推動(dòng)科創(chuàng)型企業(yè)貸款持續(xù)保持較高增長(zhǎng)速度，不斷提升多層次資本市場(chǎng)直接融資功能，進(jìn)一步發(fā)揮保險(xiǎn)和融資擔(dān)保機(jī)構(gòu)的風(fēng)險(xiǎn)分擔(dān)作用。同時(shí)，對(duì)于支持有較大不確定性的科技創(chuàng)新活動(dòng)，要多方面拓展創(chuàng)投基金的中長(zhǎng)期資金來(lái)源；不斷豐富創(chuàng)投基金的退出渠道；并推動(dòng)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)推出適合初創(chuàng)期企業(yè)特點(diǎn)的信貸產(chǎn)品。
科技部也將進(jìn)一步加強(qiáng)科技信貸服務(wù)能力建設(shè)，構(gòu)建適應(yīng)科技型企業(yè)輕資產(chǎn)特點(diǎn)的信貸產(chǎn)品。引導(dǎo)社會(huì)資本更多地投入到關(guān)鍵技術(shù)領(lǐng)域和初創(chuàng)期科技型企業(yè)；支持科創(chuàng)板、北交所更加精準(zhǔn)地增強(qiáng)對(duì)科技型企業(yè)融資的可得性。
科創(chuàng)金融制度和市場(chǎng)體系持續(xù)健全中國(guó)人民銀行副行長(zhǎng)張青松表示，近年來(lái)，央行等金融管理部門多措并舉、綜合施策，推動(dòng)金融支持科技創(chuàng)新金融服務(wù)體系?？苿?chuàng)金融制度和市場(chǎng)體系持續(xù)健全，初步建成包括銀行貸款、債券市場(chǎng)、股票市場(chǎng)、創(chuàng)業(yè)投資、保險(xiǎn)和融資擔(dān)保等在內(nèi)，全方位、多層次的科創(chuàng)金融服務(wù)體系。
科創(chuàng)型企業(yè)貸款持續(xù)保持較快增長(zhǎng)速度。截至2023年6月末，高技術(shù)制造業(yè)中長(zhǎng)期貸款余額2.5萬(wàn)億元，同比增長(zhǎng)41.5%，連續(xù)3年保持30%以上的較高增速；科技型中小企業(yè)貸款余額2.36萬(wàn)億元，同比增長(zhǎng)25.1%，連續(xù)3年保持25%以上的較高增速；全國(guó)“專精特新”企業(yè)貸款余額為2.72萬(wàn)億元，同比增長(zhǎng)20.4%，連續(xù)3年保持20%以上的增速。
資本市場(chǎng)服務(wù)科技型企業(yè)的功能明顯增強(qiáng)。推出科創(chuàng)票據(jù)、科創(chuàng)公司債等債券產(chǎn)品，拓寬科技型企業(yè)直接融資渠道。設(shè)立科創(chuàng)板、北交所，深化新三板改革。引導(dǎo)創(chuàng)業(yè)投資和私募股權(quán)投資基金持續(xù)健康發(fā)展。截至2023年6月末，科創(chuàng)票據(jù)、科創(chuàng)公司債余額約4500億元，超過(guò)1000家“專精特新”中小企業(yè)在A股上市，創(chuàng)業(yè)投資和私募股權(quán)投資基金管理規(guī)模近14萬(wàn)億元。
科技型企業(yè)跨境融資便利進(jìn)一步深化。穩(wěn)步推廣跨境融資便利化試點(diǎn)政策，允許中小微高新技術(shù)企業(yè)在一定額度內(nèi)自主借用外債。推進(jìn)合格境外有限合伙人外匯管理試點(diǎn)，鼓勵(lì)和引導(dǎo)外資通過(guò)私募股權(quán)基金參與投資境內(nèi)科技型企業(yè)。優(yōu)化跨國(guó)公司跨境資金的集中化便利政策，幫助科技型企業(yè)提高資金應(yīng)用效率，降低財(cái)務(wù)成本。
多部門合作完善科技金融政策科技部始終把促進(jìn)科技與金融融合，打通科技、產(chǎn)業(yè)、金融通道作為科技體制改革攻堅(jiān)的重點(diǎn)內(nèi)容。
科技部副部長(zhǎng)吳朝暉指出，科技部主動(dòng)加強(qiáng)與金融管理部門的合作，科技金融政策體系持續(xù)完善。與人民銀行研究加大力度支持科技型企業(yè)融資的若干舉措；與國(guó)家金融監(jiān)管總局推動(dòng)科技信貸服務(wù)水平不斷提升；配合證監(jiān)會(huì)創(chuàng)設(shè)科創(chuàng)板、建立北交所，科技型企業(yè)上市融資渠道更加通暢。
發(fā)揮再貸款貨幣政策工具激勵(lì)作用，銀行向科技型企業(yè)投放貸款的積極性持續(xù)增強(qiáng)。與人民銀行實(shí)施4000億元科技創(chuàng)新再貸款，引導(dǎo)21家全國(guó)性金融機(jī)構(gòu)為符合條件的高新技術(shù)企業(yè)等提供低成本信貸支持。
發(fā)揮國(guó)家科技成果轉(zhuǎn)化引導(dǎo)基金作用，社會(huì)資本投早投小投硬科技的導(dǎo)向持續(xù)凸顯。轉(zhuǎn)化基金目前已設(shè)立36只子基金，在項(xiàng)目層面帶動(dòng)社會(huì)資本投資超過(guò)1000億元，放大比例1:18。已投企業(yè)中，中小微企業(yè)占比超過(guò)90%，已有36家企業(yè)科創(chuàng)板上市。
吳朝暉指出，科技、產(chǎn)業(yè)、金融相互塑造、緊密耦合、良性循環(huán)的格局正在形成。截至今年6月底，科創(chuàng)板上市企業(yè)542家，總市值達(dá)6.72萬(wàn)億元；北交所上市企業(yè)204家，總市值超2668億元。
吳朝暉表示，下一步，科技部將進(jìn)一步強(qiáng)化科技與金融部門工作的協(xié)同聯(lián)動(dòng)，加強(qiáng)科技、金融、產(chǎn)業(yè)等領(lǐng)域政策協(xié)同、資源對(duì)接、信息共享。進(jìn)一步加強(qiáng)科技信貸服務(wù)能力建設(shè)，構(gòu)建適應(yīng)科技型企業(yè)輕資產(chǎn)特點(diǎn)的信貸產(chǎn)品；推動(dòng)商業(yè)銀行按照商業(yè)規(guī)律，強(qiáng)化服務(wù)科技型企業(yè)信貸的精準(zhǔn)性、針對(duì)性和時(shí)效性。進(jìn)一步支持引導(dǎo)資本市場(chǎng)敢于投早投小，引導(dǎo)社會(huì)資本更多地投入到關(guān)鍵技術(shù)領(lǐng)域和初創(chuàng)期科技型企業(yè)，開辟新領(lǐng)域新賽道；支持科創(chuàng)板、北交所進(jìn)一步優(yōu)化科技型企業(yè)評(píng)價(jià)體系，更加精準(zhǔn)地增強(qiáng)對(duì)科技型企業(yè)融資的可得性。此外，還要進(jìn)一步推動(dòng)建立完善多層次科技金融服務(wù)體系，積極支持保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)為科技研發(fā)、成果轉(zhuǎn)化等環(huán)節(jié)開發(fā)保險(xiǎn)產(chǎn)品。
鼓勵(lì)更多的科創(chuàng)型企業(yè)發(fā)行上市近年來(lái)，雖然科技金融領(lǐng)域快速發(fā)展，但是科技型企業(yè)金融服務(wù)需要仍然比較多。在被問(wèn)及應(yīng)如何構(gòu)建適應(yīng)科技型企業(yè)特點(diǎn)的金融服務(wù)體系時(shí)，張青松回應(yīng)道，要推動(dòng)科創(chuàng)型企業(yè)貸款持續(xù)保持較高增長(zhǎng)速度，運(yùn)用總量和結(jié)構(gòu)性貨幣政策工具，為金融機(jī)構(gòu)支持科技創(chuàng)新提供良好的貨幣環(huán)境。
不斷提升多層次資本市場(chǎng)直接融資功能。在債券市場(chǎng)上，推動(dòng)科創(chuàng)型企業(yè)債券發(fā)行規(guī)模，在股票市場(chǎng)上，鼓勵(lì)更多的科創(chuàng)型企業(yè)發(fā)行上市。特別提出，暢通創(chuàng)投機(jī)構(gòu)資金募集、資金投資、資金管理以及資金退出，加強(qiáng)對(duì)種子期、初創(chuàng)期科創(chuàng)型企業(yè)的金融供給。
同時(shí)，進(jìn)一步發(fā)揮保險(xiǎn)和融資擔(dān)保機(jī)構(gòu)的風(fēng)險(xiǎn)分擔(dān)作用。具體到首臺(tái)首套重大技術(shù)裝備、重點(diǎn)新材料首批次應(yīng)用，我們將進(jìn)一步完善保險(xiǎn)補(bǔ)償機(jī)制試點(diǎn)政策。并不斷優(yōu)化金融支持科技創(chuàng)新的配套政策。鼓勵(lì)科創(chuàng)型企業(yè)充分利用國(guó)際資本市場(chǎng)，加強(qiáng)銀政企對(duì)接和科技共同信息的分享，完善知識(shí)產(chǎn)權(quán)質(zhì)押融資等配套政策。
張青松強(qiáng)調(diào)，對(duì)于支持有較大不確定性的科技創(chuàng)新活動(dòng)，要多方面拓展創(chuàng)投基金的中長(zhǎng)期資金來(lái)源。鼓勵(lì)和支持保險(xiǎn)資金、企業(yè)年金、養(yǎng)老金等按照商業(yè)化原則投資創(chuàng)投基金。支持保險(xiǎn)資產(chǎn)管理機(jī)構(gòu)、銀行理財(cái)子公司開發(fā)與創(chuàng)投特點(diǎn)相匹配的長(zhǎng)期投資產(chǎn)品。
不斷豐富創(chuàng)投基金的退出渠道。推動(dòng)注冊(cè)制改革走深走實(shí)，不斷提高上市的融資效率。發(fā)展創(chuàng)投二級(jí)市場(chǎng)基金，擴(kuò)大私募基金份額轉(zhuǎn)讓試點(diǎn)范圍?；钴S并購(gòu)市場(chǎng)，在整個(gè)創(chuàng)投基金退出轉(zhuǎn)化過(guò)程中發(fā)揮積極作用。
此外，還要推動(dòng)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)推出適合初創(chuàng)期企業(yè)特點(diǎn)的信貸產(chǎn)品。張青松指出，初創(chuàng)企業(yè)有高收益、高風(fēng)險(xiǎn)的特點(diǎn)，調(diào)動(dòng)投貸兩方面積極性，在貸款過(guò)程中附加一些股權(quán)投資的條款，如果成功能夠獲得更高收益，這個(gè)高收益可以彌補(bǔ)貸款損失，實(shí)現(xiàn)銀行信貸資金的可持續(xù)發(fā)展。
進(jìn)一步拓展科創(chuàng)企業(yè)直接融資渠道在拓展科創(chuàng)企業(yè)直接融資渠道方面，張青松介紹，截至2023年6月末，科技型企業(yè)發(fā)行科創(chuàng)票據(jù)的余額達(dá)到了2264億元、科技創(chuàng)新公司債券的余額達(dá)到了2258億元；戰(zhàn)略性產(chǎn)業(yè)企業(yè)在銀行間市場(chǎng)發(fā)債的融資余額達(dá)到6600億元、在交易所發(fā)債余額達(dá)到4640億元。
張青松明確，下一步，金融管理部門將重點(diǎn)從四個(gè)方面進(jìn)一步增強(qiáng)債券市場(chǎng)支持科技創(chuàng)新能力：
一是進(jìn)一步推動(dòng)擴(kuò)大科技型企業(yè)發(fā)債規(guī)模，為科創(chuàng)型企業(yè)發(fā)債開辟綠色通道。
二是研究推進(jìn)高收益?zhèn)袌?chǎng)建設(shè)。面向科技型中小企業(yè)融資需求，建設(shè)高收益?zhèn)瘜倨脚_(tái)，設(shè)計(jì)符合高收益特征的交易機(jī)制與系統(tǒng)，同時(shí)加強(qiáng)專業(yè)投資者的培育。
三是進(jìn)一步豐富科創(chuàng)類債券產(chǎn)品。鼓勵(lì)發(fā)行混合型科創(chuàng)票據(jù)，募集資金可投資科創(chuàng)型企業(yè)股權(quán)，債券的票面收益可以和科技型未來(lái)的成長(zhǎng)收益掛鉤。支持非上市科技型企業(yè)發(fā)行含轉(zhuǎn)股條件的創(chuàng)新公司債券，加強(qiáng)股債聯(lián)動(dòng)。
四是進(jìn)一步優(yōu)化科創(chuàng)型企業(yè)發(fā)債融資環(huán)境，包括評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)、評(píng)級(jí)方法、評(píng)級(jí)覆蓋面等。
責(zé)編：汪云鵬校對(duì)：王蔚
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